Как получить налоговый вычет по расходам на образование в 2025 году

В России предусмотрена возможность вернуть часть потраченных на учебу денег через налоговый вычет. Возврат 13% от суммы кажется незначительным, но за три года можно вернуть до 19 500 рублей за свое обучение и до 14 300 рублей за обучение ребенка. В этой статье рассмотрим, как оформить налоговый вычет на образование в 2025 году.

Частые вопросы родителей

Здесь мы коротко ответим на популярные вопросы родителей. Подробности – далее в статье.

Кому положен налоговый вычет на образование?

Тем, кто официально работает по трудовому договору или является индивидуальным предпринимателем.

Что для этого нужно?

Подайте заявление (через работодателя) или правильно заполненную декларацию 3-НДФЛ (через налоговую). Необходимы: договор с образовательной организацией, подтверждение оплаты и документы, подтверждающие родство, если получаете вычет за ребенка.

Если обучение оплачено с помощью материнского капитала или других субсидий, вернуть 13% нельзя.

Как вернуть налог за обучение брата или сестры?

Подтвердите родство хотя бы по одному родителю (копии свидетельств о рождении).

Как оформить опекуну?

Как и обычному родителю, но дополнительно нужно подтверждение опекунства.

Срок давности?

Налог можно вернуть за три прошедших года: в 2025 году за 2024, 2023 и 2022-ый.

Сколько раз можно получить социальную льготу?

Ограничений нет. Подавайте на вычет ежегодно, если подходите по условиям.

Можно ли получить налоговый вычет за образовательный кредит?

Да.

Что такое налоговый вычет на образование и кому он положен?

Налоговый вычет – это возможность вернуть часть уплаченного подоходного налога (НДФЛ) за образовательные услуги. Государство предоставляет такую льготу гражданам, которые официально трудоустроены и платят налог в размере 13%.

Кто может получить налоговый вычет?

Заявление на возврат налога могут подать:

• Родители, оплачивающие учебу детей, возраст которых не превышает 24 лет.
• Опекуны и попечители (при наличии документов, подтверждающих статус).
• Лица, оплачивающие собственное обучение.
• Братья и сестры студента, если возраст обучающегося не превышает 24 лет.
• Супруги, оплатившие обучение мужа или жены.

За какие образовательные услуги можно получить вычет?

Вычет предоставляется за обучение:

• В вузах, колледжах, школах, детских садах.
• В образовательных центрах, которые имеют лицензию на ведение деятельности.
• В автошколах, если обучение проходит в лицензированной организации.
• В онлайн-школах, если программа аккредитована и проводится в очной форме.

Важно: если услуги оказывает самозанятый репетитор или частный педагог без лицензии, вычет не предоставляется.

Изменения в налоговом вычете на образование в 2024-2025 годах

С 1 января 2025 года вступили в силу обновленные правила, которые упростили процесс подачи документов и увеличили суммы возврата.

Обновленные лимиты:

• Для личного обучения, а также обучения брата или сестры: вычет теперь можно получить с суммы до 150 000 рублей в год. Это позволит вернуть до 19 500 рублей (13% от расходов).
• Для обучения детей, подопечных, опекаемых (до 24 лет — по очной форме обучения): лимит увеличен до 110 000 рублей на каждого ребенка (в совокупности на обоих родителей). Максимальная сумма возврата — 14 300 рублей.

Еще одно нововведение — упрощенная система оформления вычета. Теперь возврат можно получить без декларации 3-НДФЛ. Для этого достаточно уведомления из ФНС, которое передается работодателю, и сумма вычета будет включена в ближайших  зарплатах

Необходимые документы для оформления налогового вычета в 2025 году

Для возврата части средств необходимы:

• Уведомление из ФНС;
• Декларация по форме 3-НДФЛ;
• Договор с образовательной организацией;
• Документы, подтверждающие оплату;
• Документы, подтверждающие родство (если возвращаете деньги за обучение ребенка).

Важно! Если обучение оплачено с помощью материнского капитала или других субсидий, вернуть 13% нельзя.

Образцы заполнения заявлений и деклараций

Форму налоговой декларации 3-НДФЛ можно посмотреть на официальном информационном портале ГИА. Образец заявления на налоговый вычет, если подаете его через работодателя, можно найти на mos.ru.

Пошаговая инструкция: как оформить налоговый вычет на образование в 2025 году

Если соблюдать четкую последовательность действий, то оформление налогового вычета несложное. Перед подачей заявления важно подготовить все необходимые документы и изучить возможные способы подачи.

Шаг 1: Сбор необходимых документов

Перед подачей заявления важно подготовить все документы: договор, чеки, квитанции, справки из учебного заведения и подтверждение родства.

Шаг 2: Заполнение декларации 3-НДФЛ

Заполните декларацию на сайте налоговой службы или в бумажном виде. Формат может отличаться в зависимости от региона, поэтому уточните актуальные требования.

Шаг 3: Подача документов в налоговую инспекцию

Заявление можно подать:

• Лично в налоговой инспекции;
• Через личный кабинет налогоплательщика;
• На общероссийском портале ЕГЭ.

Шаг 4: Получение налогового вычета

После проверки всех данных налоговая перечислит сумму на ваш банковский счет. Процесс занимает до четырех месяцев.

Налоговый вычет на обучение в Онлайн Гимназии №1

Цифровая образовательная среда “Онлайн Гимназия №1” — аккредитованное учебное заведение, расходы на обучение в котором можно включить в налоговый вычет. Более того, гимназия предоставляет финансовые программы, которые делают образование доступным.

В их числе:

• возможность оплаты в рассрочку через Т-Банк, что позволяет снизить ежемесячную нагрузку на бюджет;
• использование средств материнского капитала для оплаты обучения;
• скидка 10% отличникам, демонстрирующим высокий уровень успеваемости;
• семейная скидка 10% для второго и последующих детей, обучающихся в гимназии.

Эти возможности помогают родителям не только обеспечить качественное образование для детей, но и существенно сэкономить.

Вернуть вычет за образование – реальная возможность снизить расходы на обучение. Важно правильно заполнить документы и подать их в установленный срок. Если возникают сложности, можно обратиться к специалистам, которые помогут оформить налоговый вычет без ошибок.