Как получить налоговый вычет по расходам на образование в 2024 году

В России предусмотрена возможность вернуть часть потраченных на учебу денег через налоговый вычет. Возврат 13% от суммы кажется незначительным, но за три года можно вернуть до 19 500 рублей за свое обучение и до 14 300 рублей за обучение ребенка. В этой статье рассмотрим, как оформить налоговый вычет на образование в 2024 году.

Частые вопросы родителей

Здесь мы коротко ответим на популярные вопросы родителей. Подробности – далее в статье.

• Кому положен налоговый вычет на образование?

Тем, кто официально работает по трудовому договору или является индивидуальным предпринимателем.

• Что для этого нужно?

Подайте заявление (через работодателя) или правильно заполненную декларацию 3-НДФЛ (через налоговую). Необходимы: Договор с образовательной организацией, подтверждение оплаты и документы, подтверждающие родство, если получаете вычет за ребенка.

• Как вернуть налог за обучение брата или сестры?

Подтвердите родство хотя бы по одному родителю (копии свидетельств о рождении).

• Как оформить опекуну?

Как и обычному родителю, но дополнительно нужно подтверждение опекунства.

• Срок давности?

Налог можно вернуть за три прошедших года: в 2024 году за 2023, 2022 и 2021-ый.

• Сколько раз можно получить социальную льготу?

Ограничений нет. Подавайте на вычет ежегодно, если подходите по условиям.

• Можно ли получить налоговый вычет за образовательный кредит?

Да.

За кого положен налоговый вычет на образование

Вернуть часть средств можно не только за ребенка, но и за братьев, сестер или супруга или супругу. Возраст ребенка, брата или сестры не должен превышать 24 лет. Форма обучения должна быть очной, а образовательная организация – иметь лицензию.

Вычет нельзя получить за оплату услуг самозанятого, например, репетитора, если он не является индивидуальным предпринимателем.

Условия для возврата средств из бюджета

Возврат средств возможен, если вы оплатили обучение детей, братьев, сестер или супругов, работая официально и уплачивая налог по ставке 13%.

Сколько составляет образовательный вычет

В 2024 году лимит налогового вычета на личное обучение увеличен до 150 000 рублей в год. Для обучения детей, братьев и сестер лимит составляет 50 000 рублей на каждого, но суммарно не более 110 000 рублей в год. Эти изменения вступают в силу с 2024 года, и повышенный лимит уже может быть применен к расходам, произведенным в этом году.

Нововведение: начиная с 2024 года, можно получить повышенный лимит вычета за оплату обучения, сделанную уже в этом году, что предоставляет дополнительные возможности для возврата средств.

Пример расчета

Рассмотрим пример: обучение в Онлайн Гимназии №1 по тарифу “Школьный” стоит 225 000 рублей в год. Максимальная сумма, с которой можно получить вычет на обучение ребенка, составляет 110 000 рублей. Вернуть можно 13% от этой суммы, то есть 14 300 рублей.

Когда подавать на вычет

Заявление на вычет за 2024 год нужно подать до 31 декабря 2024 года через работодателя или налоговую инспекцию.

Документы на государственную субсидию

Для возврата части средств необходимы:

• Уведомление из ФНС;
• Декларация по форме 3-НДФЛ;
• Договор с образовательной организацией;
• Документы, подтверждающие оплату;
• Документы, подтверждающие родство (если возвращаете деньги за обучение ребенка).

Важно! Если обучение оплачено с помощью материнского капитала или других субсидий, вернуть 13% нельзя.

Образец заявления на налоговый вычет

Форму налоговой декларации 3-ндфл можно посмотреть здесь. Образец заявления на налоговый вычет, если подаете его через работодателя, выглядит так:

Рекомендуем отслеживать изменения на официальных ресурсах налоговой инспекции, поскольку форма заявления может меняться.

Вернуть вычет из денег, потраченных на образование, несложно. Если будут собраны не все документы, налоговый инспектор укажет необходимые, поможет скорректировать данные декларации. Если все же не хотите заниматься документами сами, обратитесь в компанию, предоставляющую услугу “вычета под ключ”.

Налоговый вычет на обучение в Онлайн Гимназии №1

Налоговый вычет (возврат 13%) можно получить за оплату образовательных услуг для своего ребенка, если обучение проходило в очной форме. Такая форма с 1 сентября 2024 года будет у школьников, обучающихся на тарифе “Школьный” с прикреплением.

Родители воспользоваться вычетом за обучение, а ученики, достигшие возраста 18 лет, получить отсрочку от армии.

Программы поддержки

Чтобы сократить затраты на обучение, воспользуйтесь нашими программами поддержки:

• Рассрочка. Платежи по тарифу “Школьный” от 18750 рублей в месяц.
• Оплата материнским капиталом. Лицензия позволяет оплатить обучение средствами материнского капитала.
• Скидка 10% отличникам. Для тех, кто показывает отличные результаты.
• Скидка 10% за второго обучающегося в Онлайн Гимназии №1 и последующего ученика из одной семьи.