
В статье, психолог, эксперт детско-родительских отношений Онлайн-гимназии №1 Александра Гуливицкая расскажет, как родители могут взаимодействовать с подростком.
Посетите 3 настоящих урока с учителем
Выполните домашние задания
Пользуйтесь 7 дней материалами для самоподготовки
Пользуйтесь неделю материалами для самоподготовки
Возможность вернуть часть потраченных на детскую учебу денег, то есть, получить налоговый вычет в России предусмотрена давно. Кажется, что 13% – это немного. Давайте посчитаем. Даже если у вас один ребенок, за три года можно вернуть до 19 500 рублей. Если детей больше, вычет увеличивается. За двоих за тот же период получится добавить в семейный бюджет до 39 000, за троих – до 58 500 рублей. Разбираемся, как получить налоговый вычет на образование в 2023 году – в нашей инструкции.
В этом блоке постарались коротко ответить на самые популярные вопросы родителей. Все необходимые подробности – дальше в статье.
Тем, кто работает официально по трудовому договору или является индивидуальным предпринимателем.
Подайте заявление (если подаете на вычет через работодателя) или правильно заполненную 3-ндфл (если обращаетесь за вычетом в налоговую). При обращении напрямую в ФНС нужно уведомление, подтверждающее право на получение вычета.
Еще нужен договор с образовательной организацией, подтверждение оплаты и подтверждение степени родства, если получаете налоговый вычет за ребенка.
Достаточно подтверждения степени родства хотя бы по одному родителю (по матери или по отцу). Понадобятся копии свидетельств о рождении.
Так же, как и обычному родителю. Из дополнительных документов понадобится подтверждение опекунства.
Вернуть налог можно максимум за три прошедших года. Например, в 2023 году это можно сделать за 2022, 2021 и 2020.
Ограничений нет: если подходите по условиям и регулярно тратитесь на образование, подавайте на вычет хоть каждый год.
Возврат налогового вычета могут сделать только налоговые резиденты РФ.
Да.
А теперь пройдемся подробнее по каждому пункту.
Вернуть часть средств можно не только за ребенка: подать заявку можно и в случае, если помогли с учебой братьям и сестрам. Но есть верхняя планка по возрасту: брат или сестра не должны быть старше 24 лет.
Форма обучения при этом может быть только очной, а еще у образовательной организации должна быть лицензия. Дистанционный формат обучения, как в Онлайн Гимназии №1, тоже подойдет. В договоре мы указываем очную форму обучения, поэтому проблем с возвратом налога не будет. Лицензия на ведение образовательной деятельности у нас тоже есть.
А вот если оплачивали обучение у самозанятого (например, у репетитора), получить вычет нельзя. Об этом можно позаботиться на этапе поиска педагога: некоторые репетиторы все же оформляются как индивидуальные предприниматели. В этом случае вернуть 13% налога можно.
Для подачи заявки на вычет есть несколько условий. Возврат из бюджета положен тем, кто оплачивал обучение ребенка (детей) или своих братьев и сестер. Подойдут как занятия в коммерческих образовательных центрах, так и платные образовательные услуги в госучреждениях. Кроме этого нужно работать официально: по найму в рамках трудового кодекса или как индивидуальный предприниматель. Главное — платить налог по ставке 13%.
Раньше размер налогового вычета за образование ребенка ограничивался 50 000 рублей: это максимальная сумма в год, с которой могли вернуть уплаченные 13%.
В феврале 2023 года президент анонсировал увеличение налогового вычета на учебу: для детского обучения его предлагается поднять до 110 000 рублей в год.
Пока стоит ориентироваться на прежние цифры: изменения в силу еще не вступили. Если в 2023 году планируете потратиться на обучение в пределах новой суммы, можно подождать и последить за новостями. О сроках подачи заявления рассказываем дальше.
Чтобы было понятнее, разберем на конкретном примере. Обучение в Онлайн Гимназии №1 по тарифу “Школьный” стоит 18 500 рублей в месяц, 166 500 рублей в год. Максимальная сумма, с которой можно получить вычет на обучение ребенка, сейчас составляет 50 000 рублей. Реально вернуть 13% от 50 000, итого 6500 рублей за год.
При этом все еще можно вернуть часть средств, если оплачивали свое обучение или обучение братьев и сестер. Тогда нужный процент просуммируют с “детским” вычетом и вернут все вместе. Если есть еще дети, подать вычет можно на каждого из них.
Обратиться за налоговым вычетом за 2023 год нужно не позднее 31 декабря 2023 года. Получить его можно через работодателя или налоговую инспекцию.
Заявление проще всего подать через работодателя – пишите на имя директора организации. Или обращайтесь в налоговую, в этом случае заявку можно оформить с помощью сервиса Госуслуги.
Для возврата части средств, потраченных на обучение, понадобятся документы:
Уведомление из федеральной налоговой службы нужно получать только в случае, если заявляете о вычете через нее же. При подаче заявления через работодателя получать его не нужно.
А вот само заявление, напротив, понадобится в случае, если оформляете все через работодателя. При подаче заявки на вычет через ФНС достаточно указать все в декларации по форме 3-НДФЛ.
В качестве документов, подтверждающих оплату обучения, не подойдут кассовые чеки или скриншоты из банковских сервисов. Подходящую справку вам выдадут в бухгалтерии образовательной организации по запросу.
Обратите внимание, что возврат налога предусмотрен только в случае, если обучение оплачивалось из собственных средств. Если платили с помощью других государственных субсидий,например, материнским капиталом, вернуть 13% нельзя.
Форму налоговой декларации 3-ндфл можно посмотреть здесь. Образец заявления на налоговый вычет, если подаете его через работодателя, выглядит так:
Рекомендуем отслеживать изменения на официальных ресурсах налоговой инспекции, поскольку форма заявления может меняться.
Вернуть вычет из денег, потраченных на образование, несложно. Если будут собраны не все документы, налоговый инспектор укажет необходимые, поможет скорректировать данные декларации. Если все же не хотите заниматься документами сами, обратитесь в компанию, предоставляющую услугу “вычета под ключ”.
В статье, психолог, эксперт детско-родительских отношений Онлайн-гимназии №1 Александра Гуливицкая расскажет, как родители могут взаимодействовать с подростком.
В статье рассказываем: что такое комплекс ГТО — «Готов к труду и обороне». Какие нормативы в него входят. Для чего сдавать ГТО школьникам. Где и как сдать ГТО.
В статье, мы разберем вопросы: зачем получать высшее образование, какие возможности оно дает, возможна ли жизнь без образования?
Вебинар с психологом, экспертом детско-родительских отношений Онлайн-гимназии №1.
Записаться на любой курс вы можете через Личный Кабинет Родителя
Если возникли сложности, обратитесь к куратору класса!
Заполните форму заявки, и мы свяжемся с вами
Запись на курс временно приостановлена. Можете оставить свои контактные данные в форме ниже и мы сообщим вам, когда начнется набор на курс.
За 1 месяц
За 3 месяца
За год
*только для новых учеников!
;